ЦБ опубликовал проект указания о межведомственной комиссии по рассмотрению жалоб клиентов банков на отказы кредитных организаций с ними взаимодействовать.
С июня 2017 года банки информируют Росфинмониторинг о физлицах и компаниях, которым отказали в открытии счета или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Финразведка передает эти сведения ЦБ, а тот обобщает их и рассылает всем кредитным организациям. Несмотря на разъяснения регулятора об уведомительном характере «черных списков», банки предпочитают не иметь дела с их фигурантами.
С ноября 2017 года кредитные организации вправе самостоятельно реабилитировать тех, кому ранее отказали в обслуживании: лицо, включенное в список, должно доказать, что не вовлечено в сомнительную деятельность. Однако восстановить свой статус к 1 марта 2018 года смогли только 2400 клиентов. Между тем списки насчитывают уже свыше 5000 граждан и компаний. Межведомственная комиссия ЦБ и Росфинмониторинга – это второй уровень системы реабилитации. Предполагается, что механизм заработает с 30 марта 2018 года. Получивший отказ клиент вправе подать жалобу, которая будет рассмотрена в срок до 20 рабочих дней. Если обращение не вызовет разногласий, то решение по нему примут заочно. В противном случае комиссия соберется на очное заседание, куда «в исключительных случаях» могут пригласить и самого отказника.
Эксперты отмечают уязвимое место инициативы – клиенту необходимо приложить к жалобе мотивированный отказ. Ранее предполагалось, что комиссия сама будет запрашивать его у банка. Выдавать такие документы клиентам кредитные организации не обязаны.
Подпишитесь на важные налоговые новости
Введите ваш адрес электронной почты
Источник: налоговыеновости.рф
